Тайны зарубежных активов: мифы и реальность трансграничного банкротства

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Тайны зарубежных активов: мифы и реальность трансграничного банкротства». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Существует несколько вариантов того, каким образом можно предъявить к взысканию исполнительный документ. Согласно Федеральному закону «Об исполнительном производстве», вы имеете право подать исполнительный документ в территориальное отделение Службы судебных приставов. Это может быть отделение, находящееся как по месту жительства (регистрации) должника, так и по месту его пребывания (фактическому местонахождению), а также по месту нахождения его имущества.

Как разыскать имущество должника в другом городе

Проблема работы ФССП заключается в том, что она построена на территориальном принципе. То есть, в каждом городе и в каждом районе есть свои отделы ФССП. Зачастую, взаимодействуют друг с другом они не очень продуктивно.

Приставы, работающие в конкретном населенном пункте, без проблем выявляют имущество должника, находящиеся «по месту», а вот найти имущество должника в другом городе не всегда могут. В принципе, не что не мешает сделать запрос в ГИБДД или подразделение Росреестра другого города. Но во все города запросов не сделаешь.

Нужны основания, чтобы полагать, что в определенном населенном пункте у должника имеются какие-то ценности. Тут, по сути, необходимо предпринимать меры к тому, чтобы пытаться найти имущество должника самому, а потом уже «подключать» приставов. Впрочем, развитие высоких технологий творит чудеса. Многие государственные органы имеют электронные базы и реестры.

Уже сейчас не всегда есть необходимость направлять кучу «бумажных» запросов, достаточно сделать несколько электронных.

Способы поиска имущества и счетов за границей

• На законодательном уровне предусмотрен поиск имущества должника судебными приставами, но как показывает опыт, часто получается так, что этот процесс проходит не очень быстро по тем или иным причинам, что безусловно может расстраивать.
• Розыск имущества и финансовых счетов человека своими силами. Данный метод является особенно сложным и трудозатратным для обычного человека и работает в отношении ограниченного списка имущества.
• Самый оптимальный, удобный и эффективный способ поиска имущества и счетов человека за границей является обращение в детективное агентство. Частные сыщики в кратчайшие сроки произведут поиск любого вида имущества и предоставят вам подробный отчет о проделанной работе.

Наше агентство разработало эффективную методику, которая путем анализа различных баз данных и проведения оперативных мероприятий позволяет установить все имущество человека за рубежом, как зарегистрированное, так и незарегистрированное на него.

Данная услуга включает в себя:

• Поиск движимого имущества за границей;
• Поиск недвижимости за рубежом;
• Поиск финансов, расположенных на банковских счетах различных банков;
• Поиск имущества должника за границей;
• Поиск иного имущества в различных странах;
• Представление ваших интересов за границей при возникновении имущественных или иных споров.

Исполнительное производство возбуждено, что дальше?

После возбуждения исполнительного производства судебный пристав-исполнитель направляет электронные запросы в Росреестр, Федеральную налоговую службу, ГИБДД, Пенсионный фонд РФ, в банки, с которыми организован электронный документооборот, ЗАГС, ГИМС, Ростехнадзор, операторам сотовой связи, в Федеральную миграционную службу. Ответы на запросы, как уже отмечалось, приходят приставу в течение нескольких дней, а некоторые – в течение нескольких недель.

Если есть срочная необходимость в аресте имущества должника, то с приставом-исполнителем нужно договориться о совместном выезде, по возможности, обеспечив автотранспорт. Выезжать к должнику лучше всего в первые же дни исполнительного производства, то есть пока он ещё не знает о возбуждении процедуры принудительного взыскания. В этом случае должник может не успеть перевезти ликвидное имущество в другое место или «нарисовать» документы, подтверждающие выбытие имущества из его собственности.

Во время выезда настаивайте (а лучше – договоритесь с приставом заранее) о составлении акта-описи имущества, вынесения постановления о наложении ареста на имущество и передаче арестованного имущества на ответственное хранение вам (за исключением недвижимого, которое взыскателю на хранение передано быть не может). Если имущество при наложении на него ареста передаётся на ответственное хранение должнику или членам его семьи, то должник должен быть письменно предупрежден об уголовной ответственности по ст. 312 УК РФ «Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации».

Если сумма долга свыше 2 250 000 рублей, напомните приставу о необходимости предупредить должника об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности». В перспективе это может дать дополнительные возможности для побуждения должника к погашению долга.

В случае если должник будет препятствовать приставу или откажется выполнять его законные требования, то он может быть привлечён к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.14 КоАП РФ. Кстати, по указанной статье могут быть оштрафованы любые лица и организации, которые не исполняют требования пристава о предоставлении информации, перечислении денег и т.п.

Порядок обращения взыскания на имущество должника

Обращение взыскание на имущество состоит из ареста имущества, изъятия и продажи с публичных торгов или передаче взыскателю. Судебный пристав-исполнитель в целях обеспечения исполнения требований, указанных в исполнительном листе, вправе наложить арест на имущество должника.

Под арестом следует понимать ограничение распоряжения и пользования имуществом. Объем и срок ограничения права на имущество устанавливает пристав-исполнитель.

Арест имущества оформляется в виде акта (описи имущества) и постановления о наложении ареста. Пристав-исполнитель составляет вышеуказанные документы в присутствии двух понятых и лица, которому передается на ответственное хранение имущество.

После их составления пристав-исполнитель направляет копию постановления сторонам исполнительного производства. Кроме того, судебный пристав-исполнитель направляет постановление или информацию, которая содержится в постановлении и акте, в ЕГРН.

Изъятие имущества должника производится на основании ранее вынесенного постановления об аресте имущества. После изъятия имущества происходит процесс реализации имущества специализированными организациями на публичных торгах. В определенных случаях имущество может быть добровольно реализовано должником или передано в собственность взыскателю.

Обратите внимание: должник вправе добровольно реализовать свое имущество, если его стоимость не превышает 30 000 рублей.

Имеют ли право судебные приставы на имущество оформленное за границей?

В соответствии с разъяснениями, данными в пункте 51 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 29 апреля 2010 г. N 10/22«О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при разрешении споров, связанных с защитой права собственности и других вещных прав», споры об освобождении имущества от ареста рассматриваются в соответствии с подведомственностью дел по правилам искового производства независимо от того, наложен арест в порядке обеспечения иска или в порядке обращения взыскания на имущество должника во исполнение исполнительных документов. Ответчиками по таким искам являются: должник, у которого произведен арест имущества, и те лица, в интересах которых наложен арест на имущество. Судебный пристав-исполнитель привлекается к участию в таких делах в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

Особенности обращения взыскания на недвижимое имущество

Учитывая специфику таких объектов, их нельзя изъять в прямом смысле слова. Поэтому задача пристава заключается в создании условий, при которых невозможно распоряжаться таким имуществом. То есть накладывается арест, о чем выносится соответствующее постановление в присутствии понятых и направляется в орган государственной регистрации. Дополнительно могут вводиться ограничения на владение и пользование. Недвижимое имущество становится объектом реализации в последнюю очередь. Приставы часто пренебрегают этим правилом с целью быстрее закрыть производство. В таком исходе могут быть заинтересованы и должники. Для процесса реализации привлекается Федеральное агентство по управлению государственным имуществом. В течение 10 дней с момента, когда оформлен акт приема-передачи такого имущества, должна быть размещена информация о торгах в информационно-телекоммуникационной сети. Особенности обращения взыскания на недвижимое имущество заключаются в сложности процедуры и сжатых сроках, а также риске продажи по заниженной стоимости.

Как разыскать имущество должника в другом городе

Проблема работы ФССП заключается в том, что она построена на территориальном принципе. То есть, в каждом городе и в каждом районе есть свои отделы ФССП. Зачастую, взаимодействуют друг с другом они не очень продуктивно. Приставы, работающие в конкретном населенном пункте, без проблем выявляют имущество должника, находящиеся «по месту», а вот найти имущество должника в другом городе не всегда могут. В принципе, не что не мешает сделать запрос в ГИБДД или подразделение Росреестра другого города. Но во все города запросов не сделаешь.

Нужны основания, чтобы полагать, что в определенном населенном пункте у должника имеются какие-то ценности. Тут, по сути, необходимо предпринимать меры к тому, чтобы пытаться найти имущество должника самому, а потом уже «подключать» приставов. Впрочем, развитие высоких технологий творит чудеса. Многие государственные органы имеют электронные базы и реестры. Уже сейчас не всегда есть необходимость направлять кучу «бумажных» запросов, достаточно сделать несколько электронных.

Денежные суммы, которые не могут взыскать

В ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» указаны ограничения по взысканию на некоторые суммы:

• По возмещению вреда здоровью
• По возмещению вреда в результате смерти кормильца
• Материнский капитал
• Выплаты многодетным матерям
• Выплаты на травмы в результате исполнения служебных обязанностей
• Пособия одиноким матери или отцу
• Выплаты инвалидам первой группы и пенсионерам
• Алименты
• На доп. питание, протезирование, лечение в санатории
• Выплаты за работу во вредных условиях труда
• Выплаты лицам, которые были подвергнуты радиации
• Выплаты за работы в экстремальных условиях
• Выходное пособие при увольнении
• Мат. помощь при вступлении в брак, рождении ребенка или смертью членов семьи

Актуальное упоминание положений ст. 446 ГПК РФ, связанное с банкротством физических лиц

Рассматриваемая нами статья относится в первую очередь к деятельности судебных приставов исполнителей. В настоящее время она часто упоминается в судебных актах в связи с делами о банкротстве.

К примеру, в решении от 6 мая 2020 г. по делу № А76-2038/2020 АС Челябинской области говорилось, что при обращении в АС должник уплатил государственную пошлину и представил доказательства внесения в депозит АС 25 тыс. рублей для оплаты вознаграждения финансового управляющего.

Им заявлено ходатайство об исключении из конкурсной массы прожиточного минимума для пенсионеров в соответствии с Постановлением Губернатора Челябинской области.

Суд отметил, что согласно ПП ВС РФ от 25.12.2018 № 48 «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан» из конкурсной массы исключается имущество, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным законодательством, в том числе деньги в размере установленной величины прожиточного минимума, приходящейся на самого гражданина-должника и лиц, находящихся на его иждивении.

После этого судья добавил, что исключение из конкурсной массы указанного имущества решаются финансовым управляющим во внесудебном порядке. Он вправе направить лицам, производящим денежные выплаты должнику уведомление с указанием сумм, которые должник может получать лично, а также периода, в течение которого данное уведомление действует.

Поэтому всем любителям делать заявления о том, что по закону банкроту гражданину должны оставить хотя бы сумму официального прожиточного минимума, нужно не забывать о том, что практическая реализация соответствующих положений зависит от финансового управляющего.

Что считается недвижимым имуществом

Определение понятию недвижимости находим в ст. 130 ГК РФ. Недвижимым имуществом считаются недра и земельные участки, а также объекты настолько прочно соединенные с земной поверхностью, что их перемещение нанесет несоразмерный ущерб целевому назначению.

Недвижимостью называются:

• жилые и нежилые здания;
• жилые помещения: квартиры, комнаты, а также доли в праве на них;
• офисные, торговые, промышленные и иные нежилые объекты, в том числе размещенные в жилых домах;
• объекты незавершенного строительства;
• сооружения и участки, предназначенные для размещения транспортных средств: гаражи, паркоместа;
• морские и воздушные суда;
• иные здания и сооружения, если они подлежат кадастровому учету, а сведения о них внесены в государственный реестр недвижимости (ЕГРН).

Чтобы на объект можно было обратить взыскание, права на него, согласно ст. 131 ГК, должны быть зарегистрированы. Если в ЕГРН нет сведений об объекте, формально он не существует. Даже если в реальности он есть, обращение на него взыскания невозможно.

Справочник по доказыванию в гражданском судопроизводствеРешетникова И. В.

1.4. Дела об обращении взыскания на имущество должников-граждан

В соответствии со ст. ст. 45, 46 Федерального закона от 21 июля 1997 г. №119-ФЗ «Об исполнительном производстве» одной из мер принудительного исполнения является обращение взыскания на имущество должника путем наложения ареста на имущество и его реализации.

Обращение взыскания на имущество должника-гражданина производится в случае отсутствия у него денежных средств, достаточных для погашения задолженности, а также заработка, если взыскание не превышает двух МРОТ. Взыскание может быть обращено на имущество, принадлежащее гражданину на праве собственности (ст. ст.

46, 64 Федерального закона «Об исполнительном производстве», ст. 24 ГК РФ).

При этом Федеральный закон «Об исполнительном производстве» устанавливает, что при исполнении исполнительных документов в отношении граждан не может быть обращено взыскание на имущество, указанное в Перечне видов имущества граждан, на которое не может быть обращено взыскание по исполнительным документам (ст. 50). Такой перечень приведен в ст. 446 ГПК [261].

• Предмет доказывания:
• 1) наличие оснований для применения мер принудительного исполнения (ст. 44 Федерального закона «Об исполнительном производстве»):
• • возбуждение исполнительного производства. Судебная практика исходит из того, что совершение исполнительных действий не допускается без возбуждения исполнительного производства;
• • истечение срока, установленного судебным приставом-исполнителем для добровольного исполнения исполнительного документа [262];
• • неисполнение должником исполнительного документа в указанный срок;
• 2) обращение взыскания на спорное имущество (ст. 46 Федерального закона «Об исполнительном производстве»);
• 3) соблюдение установленного порядка обращения взыскания на спорное имущество:

• отсутствие у должника-гражданина денежных средств, достаточных для погашения задолженности по исполнительному документу (ст. ст. 46, 64 Федерального закона «Об исполнительном производстве»);

• принадлежность спорного имущества должнику-гражданину на праве собственности (ст. 46 Федерального закона «Об исполнительном производстве», ст. 24 ГК РФ);

• относимость спорного имущества к имуществу, на которое не может быть обращено взыскание (ст. 50 Федерального закона «Об исполнительном производстве», ст. 446 ГПК);

• вынесение судебным приставом-исполнителем постановления о наложении ареста на имущество должника (ст. ст. 51, 88 Федерального закона «Об исполнительном производстве»);

• опись спорного имущества (ст. 51 Федерального закона «Об исполнительном производстве»).

Распределение обязанностей по доказыванию. В соответствии со ст.

249 ГПК обязанности по доказыванию обстоятельств, послуживших основанием для принятия нормативного правового акта, его законности, а также законности оспариваемых решений, действий (бездействия) органов государственной власти и должностных лиц возлагаются на орган, принявший нормативный правовой акт, органы и лиц, которые приняли оспариваемые решения или совершили оспариваемые действия (бездействие). Исходя из этого, а также общего правила распределения обязанностей по доказыванию (ст. 56 ГПК), обращение взыскания на спорное имущество должен доказать должник, а правомерность обращения взыскания на него (наличие оснований для применения такой меры принудительного исполнения) – судебный пристав-исполнитель. Должник, ссылающийся на относимость спорного имущества к имуществу, на которое не может быть обращено взыскание, должен доказать данное обстоятельство.

1. Необходимые доказательства [263]:
2. 1) возбуждение исполнительного производства:
3. • копия постановления о возбуждении исполнительного производства;
4. 2) обращение взыскания на спорное имущество:
5. • копия постановления о наложении ареста;
6. • копия акта описи и ареста;
7. • копия постановления судебного пристава-исполнителя о назначении специалиста для оценки спорного имущества;

• копия постановления судебного пристава-исполнителя о передаче спорного имущества на реализацию (если спорное имущество подлежит продаже с торгов – копия заявки на проведение торгов) и т.д.;

• 3) соблюдение установленного порядка обращения взыскания на спорное имущество:
• • акты об отсутствии наличных денежных средств;
• • копия постановления о наложении ареста на спорное имущество;
• • копия акта описи и ареста спорного имущества;
• 4) относимость спорного имущества к имуществу, на которое не может быть обращено взыскание:
• • объяснения гражданина-должника;
• • свидетельские показания относительно целевого использования спорного имущества;
• • выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, справка БТИ о принадлежности гражданину-должнику недвижимого имущества;
• • справка о регистрации гражданина-должника по месту жительства;
• • трудовая книжка гражданина-должника;
• • справка о составе семьи гражданина-должника;
• • копии свидетельств о заключении брака и рождении детей;

• удостоверение инвалида и т.д.

Доля должника в совместно нажитом имуществе

Во-первых, необходимо понять, какое имущество является совместно нажитым. Согласно действующему законодательству — это имущество, приобретенное в период брака, за счет общих средств супругов.

Имущество, полученное по договору дарения или полученное по наследству — является личной собственностью гражданина и не является совместно нажитым.

В соответствии с законом доли супругов равны, при этом не имеет значение, на кого из супругов оформлено имущество.

Если вступившим в силу приговором суда будет установлен факт приобретения (увеличения) имущества супругов преступным путем, то взыскание может быть обращено на общее имущество супругов или на его часть.

Инициировать раздел имущества такой категории кредитор может самостоятельно, обратившись в суд с соответствующим заявлением.

Когда производится обращение взыскания на имущество должника?

В кредитной практике возникает множество ситуаций, когда должник ненадлежащим образом исполняет взятые на себя обязательства, поэтому на законодательном уровне в целях защиты прав кредитора и защиты его интересов была предусмотрена возможность обращения взыскания на имущество должника, находящееся в залоге (Статья 237 ГК РФ).

Однако, в соответствии со ст. 348 Гражданского кодекса предусматривается, что обращение взыскания на имущество должника нельзя применить в том случае, если нарушение должником обязательств было незначительным, а размер требований держателя кредита по факту не сопоставим со стоимостью имущества. Данная статья защищает заемщика невзирая на тот факт, что по сути он является виновным в невыполнении возложенных на него обязательств, при этом ряд условий должны быть соблюдены:

• Должник просрочил выплату по обязательству на срок, не превышающий три месяца;
• Сумма задолженности меньше 5 процентов от стоимости находящегося в залоге имущества, например, залоговая квартира стоит 1 000 000 рублей, а задолженность должника составляет всего 49 000 рублей, что меньше 5% (50000 рублей).

Кто может требовать взыскать земельный участок в суде

Закон не позволяет проводить ОВ в отношении земельного участка без решения суда, однако и не определяет процедуры подачи такого иска. В частности, в законе не упоминается, кто может подавать соответствующий иск и на каких основаниях допускается обращение взыскания на земельный участок.

В связи с этим решение данного вопроса чаще всего остается на усмотрение судьи и именно он трактует нормы права.

Как показывает практика, заявителями в таких делах выступают приставы или взыскатели по исполнительным документам. Закон позволяет обращаться в суд с соответствующим иском и тем, и другим.

Однако некоторые суды буквально толкуют нормы ст. 278 ГК, согласно которой ОВ возможно исключительно в случае принятия судебного решения. Пристав же при подаче ходатайства или заявления может рассчитывать только на вынесение определения, но, чтобы получить решение, следует подавать именно исковое заявление.

Особенности обращения взыскания на имущество некоторых организаций и их членов (участников)

Особенности обращения взыскания на имущество учреждения связаны с тем, что такого рода юридические лица – некоммерческие и целью их деятельности является исполнения управленческих или осуществления других социальных и общественных функций. Большинство из них создаются государственными или муниципальными органами власти, к ним относят и бюджетные и казённые учреждения. Но собственником таких юридических лиц могут быть и частные лица. При возникновении задолженности и возбуждении исполнительного производства обращение взыскания направлено в первую очередь на денежные средства и имущество такого лица. А в случае их недостаточности, ответственность несёт собственник, то есть средства взыскиваются с бюджетных средств соответствующих органов власти.

Статья 74 ФЗ «Об исполнительном производстве» содержит аналогичные особенности и для некоторых коммерческих лиц, таких как:

• полное товарищество;
• товарищество на вере или коммандитное;
• крестьянское (фермерское) хозяйство;
• производственные кооперативы (артели)
• потребительские кооперативы;
• ассоциации и союзы.

Это связано со спецификой вышеперечисленных организаций, ответственность по долговым обязательствам могут нести и учредители таких организаций, в случае если средств кооператива или товарищества окажется недостаточно. Обращение взыскания на имущество собственников и учредителей в таких случаях осуществляется по решению суда.

Похожие записи:

• Как изменятся правила социальных выплат инвалидам-чернобыльцам?
• На что можно потратить материнский капитал в 2023 году
• Как пенсионерам индексируют пенсию после увольнения в 2023 году